اخذ نمایندگی از ترکیه
اخذ نمایندگی از ترکیه ، یکی از راههایی است که افراد فعال در عرصه اقتصاد و تجارت از آن استفاده میکنند. افراد برای کسب سود بیشتر و گسترش حیطه کاری خود نیاز به ارتباطات خارجی دارند که از طریق دریافت نمایندگی از کشورهای خارجی سعی
ثبت شرکت تضامنی
ثبت صرافی در قالب شرکت تضامنی (نوع اول) و الزامات نوع دوم — راهنمای بهروز ۱۴۰۴
صرافیها در ایران ذیل دستورالعملهای بانک مرکزی فعالیت میکنند و مسیر «مجوزدهی + ثبت شخصیت حقوقی» باید دقیق و مرحلهای جلو برود. این صفحه یک راهنمای عملیاتی است تا از همان شروع، مدارک و سرمایه و قالب حقوقی درست چیده شود و ریسک برگشت پرونده پایین بیاید.
نوع اول: قالب تضامنی (اشخاص حقیقی)
نوع دوم: تضامنی (حقیقی) / سهامی خاص (حقوقی واجد شرایط)
سرمایه: تودیع نقدی قبل از مسیر ثبتی
نوع اول و نوع دوم؛ فرق دقیق در یک نگاه
صرافی نوع اول
برای اشخاص حقیقی و در قالب شرکت تضامنی. تمرکز روی فعالیتهای مجاز مطابق سطح تعیینشده.
صرافی نوع دوم
برای اشخاص حقیقی: تضامنی | برای اشخاص حقوقی واجد شرایط: سهامی خاص.
نقطه حساس
«قالب حقوقی + سرمایه + مدارک صلاحیت» باید از ابتدا همراستا باشد؛ تغییر مسیر در میانه کار معمولاً هزینه و زمان را بالا میبرد.
نکته انطباق: در این حوزه، «درستبودن چیدمان اولیه» مهمتر از سرعت است؛ چون نقصهای کوچک (نام، سمتها، سرمایه، محل) باعث رفتوبرگشتهای پیدرپی میشود.
حداقل سرمایه و مفهوم «گواهی مسدودی سرمایه»
حداقل سرمایه بر اساس نوع صرافی/سطح فعالیت تعیین میشود و طبق دستورالعمل، باید نقدی تودیع شود و برای پرونده «گواهی مسدودی» ارائه گردد.
| نوع/سطح | حداقل سرمایه | توضیح |
|---|---|---|
| نوع اول (قالب تضامنی) | ۲۵۰ میلیارد ریال | استان تهران و شهرهای: اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم، ارومیه |
| نوع اول (قالب تضامنی) | ۱۳۰ میلیارد ریال | سایر شهرها |
| نوع دوم – سطح فعالیت ۱ و ۲ | ۱,۰۰۰ میلیارد ریال | حقیقی: تضامنی | حقوقی واجد شرایط: سهامی خاص |
| نوع دوم – سطح فعالیت ۳ | ۲,۰۰۰ میلیارد ریال | حقیقی: تضامنی | حقوقی واجد شرایط: سهامی خاص |
توضیح ساده: «گواهی مسدودی» یعنی سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری تودیع میشود و بانک، مسدودی/عدم برداشت را برای ارائه به پرونده اعلام میکند.
ساختار شرکت تضامنی (برای صرافی نوع اول)
- حداقل ۲ شریک با مسئولیت تضامنی در قبال دیون شرکت.
- در نام شرکت باید «شرکت تضامنی» و حداقل نام یکی از شرکا بیاید.
- تأکید مهم: در تضامنی، حساسیت روی «سمتها، حدود اختیارات و امضاها» بالاست.
فرآیند مرحلهبهمرحله (نمای کلی قابل اجرا)
- ثبت درخواست مجوزدهی از مسیرهای اعلامی (بانک مرکزی/درگاه ملی مجوزها) و تکمیل ارزیابیهای صلاحیت، محل و سطح فعالیت.
- تودیع سرمایه نقدی نزد مؤسسه اعتباری و آمادهسازی گواهیهای مرتبط برای پرونده.
-
ثبت شخصیت حقوقی متناسب با نوع صرافی:
• نوع اول (حقیقی): تضامنی
• نوع دوم (حقیقی): تضامنی
• نوع دوم (حقوقی واجد شرایط): سهامی خاص - تکمیل الزامات محل و انطباق (کدپستی معتبر، تأییدات لازم، آییننامههای AML/CFT، الزامات نظارتی) و آمادهسازی برای شروع فعالیت مطابق سطح.
هشدار انطباق بینالمللی: اگر مدل کسبوکار شما تراکنش برونمرزی دارد، غربالگری طرفین/کشورها و مدیریت ریسک تحریمها باید از ابتدا در قراردادها و فرآیند داخلی لحاظ شود.
مدارک لازم (چکلیست عملیاتی)
الف) نوع اول (حقیقی – تضامنی)
- مدارک هویتی شرکا + گواهی عدم سوءپیشینه (در صورت الزام در فرآیند ارزیابی)
- رزومه/سوابق مرتبط و مدارک تکمیلی مدیرعامل (در صورت درخواست مرجع مجوزدهی)
- گواهی مسدودی سرمایه متناسب با شهر/نوع
- مدارک محل فعالیت (کدپستی معتبر، مستندات ملکی/سرقفلی/اجاره و…)
- اسناد ثبتی شرکت: شرکتنامه/اساسنامه، صورتجلسات، امضاها
ب) نوع دوم
- حقیقی: مشابه نوع اول + رعایت الزامات سطح فعالیت
- حقوقی واجد شرایط: قالب سهامی خاص + قیود سهامداری/سرمایه مطابق دستورالعملهای جاری
برای اینکه کار «کمرفتوبرگشت» شود، ما قبل از هر اقدام، یک مرحله تطبیق نامها/سمتها/عدد سرمایه/آدرس را انجام میدهیم تا اختلاف ریز روی مدارک به نقص تبدیل نشود.
زمانبندی واقعبینانه
- بخش ثبتی (فقط ثبت شخصیت حقوقی): معمولاً چند روز کاری تا حدود دو هفته (وابسته به نام، امضاها و نقصها).
- بخش مجوزدهی: زمانبرتر و وابسته به تکمیل مدارک، ارزیابی صلاحیت و وضعیت محل و سطح فعالیت است.
سؤالات پرتکرار
آیا نوع اول فقط تضامنی است؟
بله؛ در دستورالعمل صرافیها، نوع اول برای اشخاص حقیقی صرفاً در قالب شرکت تضامنی پیشبینی شده است.
حداقل سرمایه دقیقاً چقدر است؟
برای نوع اول (تهران و چند شهر مشخص) ۲۵۰ میلیارد ریال، سایر شهرها ۱۳۰ میلیارد ریال؛ برای نوع دوم سطح ۱ و ۲: هزار میلیارد ریال و سطح ۳: دو هزار میلیارد ریال.
«مسدودی سرمایه» یعنی چه؟
یعنی سرمایه بهصورت نقدی تودیع میشود و مؤسسه اعتباری برای ارائه به پرونده، گواهی مسدودی/عدم برداشت صادر میکند.
مشاوره تخصصی ثبت صرافی با ثبت آرمانی
اگر میخواهید مسیر را درست و بدون ریسکهای قابل پیشگیری جلو ببرید، ما از مرحله «تطبیق شرایط + چکلیست مدارک + نقشه مسیر» کنار شما هستیم.
انتخاب نام شرکت تضامنی(صرافی)
شرکت های تضامنی نیازمند یک نام مخصوص هستند که معرف مسئولیت شرکا و نوع شرکت باشد. در نام شرکت تضامنی باید عبارت شرکت تضامنی و لااقل اسم یک نفر از شرکا ذکر شود همچنین طبق ماده ۱۱۷ قانون تجارت باید بعد از نام شریک یا شرکایی که در نام شرکت ذکر شده است، عبارتی از قبیل “و شرکا ” یا “و برادران” قید شود. ذکر نام شرکا از این لحاظ اهمیت دارد که معرف اشخاصی است که ضامن تعهدات شرکت می باشند.
کسبوکار را از کجا شروع کنیم؟ تجربه حمیدرضا کرمی از ثبت بیش از هزار شرکت در ایران
کسبوکار را از کجا شروع کنیم؟ تجربه حمیدرضا کرمی از ثبت بیش از هزار شرکت در ایران منتشرکننده: موسسه حقوقی ثبت آرمانی تاریخ: تیر ۱۴۰۴ مقدمه بسیاری از کارآفرینان با ایدههای قوی وارد فضای کسبوکار میشوند اما تنها به دلیل رعایت نکردن ترتیب درست مراحل
کارت بازرگانی حقیقی
برای تمامی افرادی که با عرصهی تجارت سر و کار دارند، داشتن کارت بازرگانی امری مهم تلقی میشود. کارت بازرگانی حقیقی به همراه کارت بازرگانی حقوقی به عنوان یک مجوز قانونی تلقی میشود که پس از صدور و یا تمدید کارت بازرگانی افراد در عرصه